Cảnh báo: Rủi ro khi sử dụng dịch vụ chứng minh tài chính

Những rủi ro khi sử dụng dịch vụ chứng minh tài chính giả mạo

1. Bị từ chối visa và gắn “cờ đỏ”

Khi viên chức lãnh sự phát hiện bất kỳ yếu tố nào không trung thực, hồ sơ sẽ bị từ chối ngay lập tức. Tuy nhiên, vấn đề không dừng lại ở một lần bị từ chối.

Hồ sơ của bạn sẽ bị đưa vào “danh sách cảnh báo”. Điều này khiến tất cả những lần xin visa sau (dù đi nước khác hay mục đích khác như du lịch, thăm thân, định cư) đều bị soi xét cực kỳ kỹ lưỡng.

Đặc biệt, các quốc gia trong cùng một khối liên minh hoặc có thỏa thuận chia sẻ dữ liệu an ninh như khối Schengen, hay liên minh tình báo FIVE EYES (Mỹ, Canada, Úc, Anh, New Zealand), sẽ có thể truy cập được lịch sử gian lận này. Một lần nói dối có thể đóng sập cánh cửa đến nhiều quốc gia.

2. Bị cấm nhập cảnh dài hạn hoặc vĩnh viễn

Nếu mức độ gian lận được đánh giá là nghiêm trọng hoặc có yếu tố lặp lại, bạn không chỉ bị từ chối visa mà còn có thể bị cấm nhập cảnh vào quốc gia đó trong một khoảng thời gian dài, thậm chí là vĩnh viễn.

Ví dụ, luật di trú Canada quy định rằng những người khai báo sai sự thật (misrepresentation) có thể bị cấm nhập cảnh ít nhất 5 năm. Tại Mỹ, điều khoản INA Section 212(a)(6)(C)(i) quy định hành vi khai báo sai sự thật nhằm đạt được lợi ích di trú có thể dẫn đến lệnh cấm nhập cảnh vĩnh viễn.

Một khách hàng Nguyễn Lê tiếp nhận với tình trạng bị cấm xin visa Mỹ vĩnh viễn, dù đang có hồ sơ bảo lãnh F4 từ năm 2010, do sử dụng giấy tờ giả.

3. Đối mặt rủi ro pháp lý hình sự tại Việt Nam

Rủi ro không chỉ đến từ phía nước ngoài. Người sử dụng giấy tờ giả tại Việt Nam có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Theo Điều 341 Bộ luật Hình sự 2015, hành vi “Sử dụng giấy tờ giả của cơ quan, tổ chức” có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đến 100.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 02 năm.

Thực tế đã có những vụ việc bị phát hiện và xử lý.

Ngày 14/2/2023, Công an TP.HCM phối hợp cùng Tổng lãnh sự quán Hoa Kỳ tại TP.HCM đã bắt giữ một người quốc tịch Việt Nam vì hành vi sử dụng giấy tờ giả để xin thị thực du học Mỹ.

4. Mất phí dịch vụ và chi phí cơ hội

Chi phí cho các dịch vụ bất hợp pháp không hề rẻ. Khi hồ sơ bị từ chối, bạn mất trắng số tiền này. Nhưng thiệt hại thực tế còn lớn hơn nhiều, bao gồm các “chi phí chìm”:

• Chi phí khắc phục: Tiền thuê luật sư, chuyên gia tư vấn để tìm cách “làm sạch” hồ sơ cho các lần sau.
• Chi phí thời gian: Toàn bộ thời gian, công sức chuẩn bị hồ sơ và chờ đợi đều đổ sông đổ bể.
• Chi phí cơ hội: Đây là chi phí lớn nhất và không thể đong đếm. Bạn mất đi cơ hội nhập học đúng kỳ, bỏ lỡ một vị trí công việc tốt, hay một chuyến đi quan trọng.

Cách cơ quan lãnh sự “nhận diện” hồ sơ tài chính giả?

Đừng nghĩ rằng việc làm giả giấy tờ là không thể bị phát hiện. Các cơ quan xét duyệt hồ sơ visa, đặc biệt là ở các quốc gia phát triển, ngày càng có hệ thống kiểm tra tinh vi và chuyên nghiệp.

Đây là những cách họ thường sử dụng để phát hiện hồ sơ tài chính không trung thực:

• Công nghệ xác minh tiên tiến: Các cơ quan lãnh sự sử dụng phần mềm, công nghệ để quét và kiểm tra tính xác thực của giấy tờ, phát hiện các dấu hiệu làm giả tinh vi (chữ ký giả, dấu mộc giả, định dạng không chuẩn…).
• Đối chiếu chéo dữ liệu:
  • Lịch sử xin visa, nhập cảnh, xuất cảnh trước đây.
  • Thông tin thuế.
  • Thông tin từ các cơ quan chính phủ khác (ví dụ: lịch sử học tập, tiền án tiền sự…).
  • Thông tin trên các mạng xã hội.
  • Thông tin từ người đã nộp hồ sơ trước đó (có trùng công ty, trùng sổ tiết kiệm…)
• Liên hệ trực tiếp với bên thứ ba: như ngân hàng phát hành sổ, công ty nơi bạn làm việc, cơ quan thuế, chính quyền địa phương để xác thực thông tin bạn cung cấp.
• Mạng lưới chia sẻ thông tin quốc tế: Các quốc gia thường có thỏa thuận chia sẻ thông tin liên quan đến di trú, an ninh, và lịch sử gian lận.
• Phân tích tính logic của hồ sơ: Cán bộ xét duyệt được đào tạo chuyên nghiệp để nhìn nhận hồ sơ một cách tổng thể và đánh giá tính logic các thông tin khai báo.
• Phỏng vấn trực tiếp: Các câu hỏi xoáy sâu vào nguồn gốc tiền, kế hoạch chi tiêu, công việc… sẽ nhanh chóng làm lộ ra sự căng thẳng, lúng túng, hoặc các câu trả lời mâu thuẫn với giấy tờ đã nộp – những dấu hiệu thường thấy khi người dùng không trung thực về hồ sơ của mình.

Tổng Lãnh sự quán Canada gửi thư đề nghị ngân hàng Sacombank xác minh sổ tiết kiệm của đương đơn.

Sử dụng dịch vụ chứng minh tài chính làm giả giấy tờ là một canh bạc đầy rủi ro, lợi bất cập hại. Những rủi ro về việc trượt visa, án tích hồ sơ, bị cấm nhập cảnh, rắc rối pháp lý và tổn thất tinh thần là hoàn toàn có thật và vô cùng nghiêm trọng.

Nguyễn Lê hiểu những khó khăn bạn gặp phải khi chuẩn bị hồ sơ tài chính. Tuy nhiên, con đường an toàn và bền vững duy nhất là chuẩn bị tài chính thật, chứng minh minh bạch, và tuân thủ đúng quy định của cơ quan xét duyệt.

Hãy là người xin visa tỉnh táo, đưa ra lựa chọn sáng suốt, bảo vệ tương lai và ước mơ của mình.